Что такое выписка по счету
Выписка по счету — это документ, отражающий все операции по счету клиента за выбранный период в валюте счета: входящие транзакции, такие как возвраты и пополнения, и расходы, такие как платежи. Этот отчет содержит информацию о датах, суммах, типах транзакций и текущем состоянии счета. Выписка помогает контролировать финансы, подтверждать операции для отчетности и служит инструментом для выявления ошибок или мошенничества.
Данные в выписке
Данные организации, формирующей выписку
В Holders организацией, формирующей выписку, обычно выступает региональный VASP. Для европейского региона таким VASP является Walleexer.- Name
- Registered address
- Business activity
- Website
Данные владельца счета
- Account holder’s first and last name
- Country of residence
- Blockchain account address
- Account currency
- Balance at the beginning of the period
- Balance at the end of the period
Операции за выбранный период
- Transaction date - date of authorization
- Value date - date of authorization confirmation (e.g., clearing)
- Description - operation type, merchant name and last 4 digits of card number
- Outgoing funds - outgoing operation amount in account currency, operation amount in merchant currency and exchange rate merchant currency/account currency (e.g., payment)
- Incoming funds - incoming operation amount in account currency, operation amount in merchant currency and exchange rate merchant currency/account currency (e.g., refund)
- Balance - account balance after the operation
Для чего используется выписка
- Контроль личных финансов — отслеживание всех поступлений и списаний для анализа денежных потоков и выявления нецелевых расходов.
- Подтверждение платежей — документальное подтверждение оплаты товаров или услуг. Выписка может предоставляться контрагентам или сервисам в случае споров.
- Бухгалтерия и отчетность — используется в учете физическими и юридическими лицами. Может прикладываться к бухгалтерским документам и актам сверки.
- Налоговые цели — документальное подтверждение доходов и расходов для налоговой отчетности, а также обоснование происхождения средств.
- KYC/AML и compliance — предоставляется по запросу банков, криптобирж и финтех-сервисов. Выписка служит документальным подтверждением источника средств.
- Урегулирование споров — служит документальной базой для подачи претензий, запуска chargeback-процедур, обращения в поддержку или банковские организации.